近日，中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行（以下簡(jiǎn)稱“山東省分行”）成功為濟(jì)寧地區(qū)某出口型企業(yè)辦理了首筆比率期權(quán)業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)外匯套保需求。該業(yè)務(wù)的順利落地，是山東省分行深入貫徹落實(shí)國(guó)家穩(wěn)外貿(mào)戰(zhàn)略、精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力的創(chuàng)新實(shí)踐，標(biāo)志著其在豐富金融服務(wù)工具箱、賦能涉外企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面邁出了堅(jiān)實(shí)而創(chuàng)新的一步。

比率期權(quán)是一種組合型外匯衍生品工具，通過(guò)特定的期權(quán)組合策略，能在幫助企業(yè)規(guī)避匯率不利波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，保留其從匯率有利波動(dòng)中部分獲益的可能性，并可能在結(jié)構(gòu)上降低企業(yè)單獨(dú)購(gòu)買期權(quán)所需支付的前端費(fèi)用或成本。該產(chǎn)品尤其適用于對(duì)成本敏感且對(duì)匯率走勢(shì)有一定判斷、希望優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖成本的企業(yè)。

如何有效管理匯率風(fēng)險(xiǎn)、鎖定經(jīng)營(yíng)成本、提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，成為企業(yè)亟待解決的關(guān)鍵問(wèn)題。在了解到企業(yè)收匯存在遠(yuǎn)期結(jié)匯需求且對(duì)結(jié)匯價(jià)格較為敏感后，山東省分行在深入了解其業(yè)務(wù)模式、資金結(jié)算特點(diǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求后，量身推薦了比率期權(quán)這一創(chuàng)新工具，并提供了專業(yè)的方案設(shè)計(jì)和細(xì)致的流程指導(dǎo)。通過(guò)運(yùn)用該工具，企業(yè)成功優(yōu)化了套保成本，增強(qiáng)了對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力，財(cái)務(wù)管理的精細(xì)化和主動(dòng)性得到了顯著提升。

此次首筆比率期權(quán)業(yè)務(wù)的成功辦理，不僅為客戶提供了有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)務(wù)優(yōu)化手段，也充分展示了山東省分行在外匯業(yè)務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新能力。未來(lái)，中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行將繼續(xù)堅(jiān)守政策性金融使命，秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，持續(xù)跟蹤國(guó)際市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，加大金融產(chǎn)品與服務(wù)模式創(chuàng)新力度，不斷豐富和完善匯率風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品體系，為山東省的外貿(mào)外資企業(yè)提供更全面、更高效、更前沿的金融支持，為助推區(qū)域開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)更大的口行力量。（于杰）

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