今年以來，農(nóng)發(fā)行山東省分行深入貫徹“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動計劃，牢固樹立“合規(guī)為先、風控為要、全面主動、審慎穩(wěn)健”的風險合規(guī)文化理念，堅持“三項舉措”厚植合規(guī)沃土，全方位促進“合規(guī)+”深度融合，推動內(nèi)控管理和風險防控提檔升位，為全行依法合規(guī)經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展提供強勁保障。

培育合規(guī)文化，筑牢理念根基

發(fā)揮頭雁效應。充分發(fā)揮“關(guān)鍵少數(shù)”表率作用，堅持以上率下、全員參與。開展合規(guī)主題黨日、“一把手”談風險講案防促合規(guī)、“述職述廉述合規(guī)”等活動，領(lǐng)導班子帶頭談認識、述體會，言傳身教帶動全行員工踐行風險合規(guī)建設。錨定品牌目標。組織召開“合規(guī)品牌”建設員工座談會，圍繞能力提升、平臺搭建、激發(fā)動力等方面開展討論，深入總結(jié)提煉品牌價值，為全行業(yè)務管控和風險防控提供理念支撐。做好文化宣教。組織簽訂《合規(guī)履職承諾書》和“三新”員工合規(guī)履職承諾宣誓，營造“人人事事講合規(guī)、時時處處防風險”的濃厚氛圍；開展民法典宣傳及“憲法宣傳周”活動，帶動全行員工遵法守法學法用法；組織合規(guī)征文、學習《合規(guī)典型案例解析》、觀看警示教育片等，持續(xù)加強理念宣貫。

夯實管理基礎(chǔ)，提升監(jiān)督質(zhì)效

加強學習培訓。把抓制度、夯基礎(chǔ)作為重點工作，年初制定培訓計劃，對重點業(yè)務領(lǐng)域和新的制度辦法進行專題培訓，增進互動交流和經(jīng)驗分享，確保制度理解到位、落實到位；把審計、監(jiān)管、檢查要求和發(fā)現(xiàn)問題納入日常培訓，用“活案例”強調(diào)“鐵紀律”，增強案件防范意識和業(yè)務操作能力。強化工作督導。編發(fā)工作提示函，對條線重點工作、內(nèi)外部新政新規(guī)及操作疑難等梳理明確，點對點精準輔導，提升制度執(zhí)行質(zhì)效。建立反洗錢“一張督導表”，全部客戶落實到人，按月自查更新、按季抽查提示，實現(xiàn)自查自檢大循環(huán)、全覆蓋。強化垂直管理。建立“合言紀語”品牌，開展“三合一”專員座談交流、履職展示匯報、專題培訓、制度文件“周周測”等多種形式，有效提升履職能力和監(jiān)督水平。

提高防控能力，織密風險防線

強化風險管控。開展全轄信貸業(yè)務風險合規(guī)大檢查，以問題頻發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)為重點對存量信貸業(yè)務進行全流程全方位排查，堵塞風險隱患；突出信貸存續(xù)期管理對風險防控的重要作用，堅持“四個一”管理機制，“每天一通電話、每周一組照片、每月一次現(xiàn)場、每季一篇總結(jié)”，壓緊壓實貸后管理責任；牢牢守住風險底線，一企一策，防治結(jié)合，強化重點領(lǐng)域和重點企業(yè)風險管控，實現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置。提升檢查質(zhì)效。采取綜合檢查與“靶點”整固、重點檢查與突擊檢查相結(jié)合方式，聚焦重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，深入查找問題，建立臺賬、銷號管理；組織“回頭看”復查和整改資料展評，實現(xiàn)檢查整改深度融合、以排查促交流、以排查促提升的良好效果。嚴抓押品治理。定期到不動產(chǎn)登記中心、企業(yè)和實地核查抵質(zhì)押品狀態(tài)，做到全覆蓋、無遺漏；充分利用押品管理系統(tǒng)，及時提示押品預警；開展押品專項治理自檢和現(xiàn)場評估，不斷推進押品精細化合規(guī)化管理水平，切實發(fā)揮風險緩釋作用。（聶義正）

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